Warto pójść do doradcy finansowego - część II

Ten tekst jest dokończeniem artykułu pt. Warto pójść do doradcy finansowego Dla osób zainteresowych skorzystaniem z oferty firm doradztwa finansowego szereg pożytecznych informacji.

Dalszym krokiem po zapisaniu się na rozmowę, jest udanie się na spotkanie i uzyskanie najważniejszych informacji. Pytajmy doradcę o to, czym się kierował wybierając nam banki, które prezentuje. Powinniśmy uzyskać informację o wysokości marż i prowizji.

Następnym ruchem, który warto poczynić jest sprawdzenie ofert, które dostaliśmy od doradcy. Weryfikujemy, więc, czy oferta od pośrednika wygląda tak samo jak w banku. Można to bez problemu skonfrontować na infolinii banku lub bezpośrednio w oddziale. Warto zobaczyć jak wypadają w internetowych zestawieniach banki wytypowane przez doradcę. Jeżeli nie dostaliśmy banków z czołówki listy – nie warto od razu się denerwować. Być może tam nie masz tam zdolności lub bank nie zaakceptuje Twojej nieruchomości, jako zabezpieczenia kredytu. O te wszystkie detale musimy się wypytać. Ponieważ musimy mieć pewność, że dostajemy najlepsze rozwiązanie z możliwych dla naszej sytuacji.

Jeżeli mamy już wybraną ofertę najlepszą z możliwych, to dopiero teraz się zaczyna się prawdziwa rola doradcy finansowego. Ponieważ wybrać najtańszą (co wcale nie znaczy, że dla każdego najlepszą) ofertę i sprawdzić zdolność kredytową można praktycznie samemu w internecie.

Doradca ze swojej praktyki powinien znać różne niuanse dotyczące oferty bankowej, często bardzo ważne dla sprawności procesowania wniosku. Będzie wiedział, gdzie najlepiej wysłać wniosek osób prowadzących działalność gospodarczą, rolników albo osób, które miały problem z BIKiem. Będziemy mogli uzyskać kontakt do rzeczoznawcy, który będzie akceptowany w kilku bankach, a tym samym oszczędzi to nasze koszty. 


W każdym banku inaczej wygląda procesowanie wniosków. Część spraw jest analizowana na poziomie lokalnym, reszta banków robi wszystko centralnie. Doradca, który ma dobre kontakty w bankach, potrafi przyśpieszyć niektóre sprawy (często ma lepszą siłę przebicia niż szeregowy pracownik banku, za doradcą stoi centrala jego firmy, która załatwia sprawy wtedy centralnie ze swoimi odpowiednikami bankowymi.

To, co możemy jeszcze oczekiwać od pośrednika finansowego to informacje, których nie dowiemy się bezpośrednio nawet w samym banku. Ponieważ pracownik bankowy, za którym stoi tylko jedna oferta bankowa często jest zmuszony do mówienia wielu rzeczy na wyrost. Pośrednik, który ma w swojej ofercie znaczną ilość banków może bez ogródek powiedzieć, co realnie przejdzie i w jak długim czasie w konkretnym banku.

Wysyłając jednocześnie kilka wniosków kredytowych do pośrednika zyskujemy możliwość obiektywnej informacji, na jakim etapie znajduję się sprawa kredytowa. Dzięki temu oszczędzamy swój czas.

Najbardziej będziemy zadowoleni z usług pośrednika finansowego, gdy sami będziemy mieli jakiś swój pomysł na sprawę kredytową, a doradca zaskoczy nas swoim rozwiązaniem finansowym, które można realnie przeliczyć na zaoszczędzone pieniądze.

Dlatego warto skorzystać z usług doradcy (którego zweryfikujemy w międzyczasie). Tym samym pozwolimy mu zarobić za poświęcony nam czas, a sami na tym nie stracimy finansowo. Dzięki temu będziemy premiować uczciwe i kompetentne osoby. A przysłowiowe "czarne owce", bez odpowiedniej liczby klientów same wycofają się z rynku

Jeżeli chcesz skorzystać z pomocy doradcy finansowego skorzysaj z usług największych firm. Poniżej linki do poszczególnych firm.

skorzystaj z oferty Open Finance - jedna z największych firm doradczych,

polecamy również firmę Gold Finance,

oraz Money Expert

tomasz

O Autorze
Artykuły