Produkty strukturyzowane dają zarobić

 W ostatnich tygodniach zakończyło swój żywot inwestycyjny kilka dosyć istotnych lokat strukturyzowanych. Jednym z nich był „Speedway”. Nie będę nikogo trzymał w niepewności i od razu napiszę, że produkt przyniósł solidną stopę zwrotu na poziomie 15%.
   

Okazało się wobec tego, że wszyscy ci, którzy rok temu postanowili zainwestować swój kapitał w ten produkt uzyskali solidną stopę zwrotu bez konieczności płacenia 19% podatku Belki. Dla porównania mogę podać, że aby uzyskać taką stopę zwrotu na produkcie inwestycyjnym, gdzie trzeba zapłacić podatek Belki należałoby uzyskać stopę zwrotu na poziomie 18,5%.
   

Wynik na poziomie 15% to jak najbardziej rezultat lepszy od średniej stopy zwrotu spodziewanej z inwestycji w rynek akcji. Atrakcyjności omawianej lokaty strukturyzowanej dodaje fakt, że był to produkt bardzo bezpieczny. Bezpieczeństwo przejawiało się faktem, że klienci mieli gwarancję aż 90% swojego kapitału niezależnie od sytuacji jaka panowałaby na rynkach światowych.

Lokaty Strukturyzowane szansą na bezpieczne zyski  

Przypomnę, że otoczką prawną „Speedway” było ubezpieczenie na życie. Wynik był uzależniony od zachowania się pięciu światowych spółek. Do obserwowanych spółek należała: Coca-Cola, Merck & Co. Inc, RWE AG, Sanofi-Aventis SA oraz Unilever NV. Spółki te przyniosły następujące stopy zwrotu: 26%, 49%, 15%, 24% oraz 50%.
   

Konstrukcja lokaty była tak wykonana, że jeżeli wszystkie 5 spółek kosztowałoby więcej po roku czasu to inwestor otrzymywał kupon i lokata automatycznie kończyła swój żywot inwestycyjny. Okazało się, że wystarczył rok czasu, aby odciąć kupon. Gdyby chociaż jedna ze spółek przyniosła ujemną stopę zwrotu po roku czasu to lokata zostałaby automatycznie przedłużona na następny rok. Maksymalny okres trwania takiej lokaty wynosiłby 4 lata. Z roku na rok inwestor mógłby liczyć na wyższą stopę zwrotu.
   

Lokaty strukturyzowane to świetne rozwiązanie dla wszystkich tych, którzy poszukują dywersyfikacji swojego portfela inwestycyjnego. Cechą charakterystyczną tego typu produktów jest fakt, że dają one możliwość ekspozycji na światowe rynki. Inwestor ma dostęp zarówno do rynku akcji, walut, czy też surowców.
   

Bardzo ważną cechą lokat strukturyzowanych jest fakt, że dają one gwarancję kapitału.

Jest to bardzo ważne szczególnie dla bezpiecznych inwestorów. W taki oto sposób inwestorzy otrzymują możliwość osiągnięcia zysku porównywalnego, a nawet przekraczającego ten jaki jest charakterystyczny dla rynku akcji, a jednocześnie dostaje gwarancje kapitału taką samą jak dla lokaty bankowej.
   

Kolejną pozytywną cechą tych produktów jest fakt, że wcale nie potrzeba dużego kapitału, by rozpocząć inwestowanie w lokaty strukturyzowane. Nie do rzadkości należy sytuacja, gdzie wystarczy tylko 1000 PLN, by rozpocząć inwestowanie w tego rodzaju produkt finansowy. Kika lat temu „struktury” było rzadko dostępne, w chwili obecnej lokaty strukturyzowane są szeroko dostępne. Najczęstszym dystrybutorem tych produktów są banki.
   

Drugim produktem strukturyzowanym, który niedawno zakończył swój żywot jest „Expander Gwarancja”. Produkt ten w ciągu 3 lat wypracował zysk na poziomie 7,17%. Zysk wydaje się być mały, ale jeżeli weźmiemy pod uwagę fakt, że lokata ta funkcjonowała w okresie największego od lat kryzysu, to należy stwierdzić, że produkt ten okazał się idealnym rozwiązaniem na ten trudny okres.
   

Zysk z lokaty był uzależniony od notowani kursu EUR/PLN. Zasada była następująca: gdy kurs utrzymywał się w przedziale 3,60-3,90, to wówczas do lokaty doliczane były odsetki.
   

ireneusz

O Autorze
Artykuły