Mega Światowa Lokata – produkt strukturyzowany oferowany przez Europę

Mega Światowa Lokata to grupowe ubezpieczenie na życie i dożycie. Całość jest produktem strukturyzowany oferowanym przez TU na Życie Europa SA. W razie zgonu ubezpieczonego środki przekazywane są uprawnionemu.  W razie dożycia ubezpieczonego do końca okresu inwestycyjnego otrzymuje on gwarantowaną sumę powiększoną o premię. Premia jest uzależniona od zachowania indexu BNP Paribas Millennium 10 Europe Serie 3 ER Index. Ważną informacją dla klienta jest fakt, że inwestycja jest pozbawiona podatku Belki.
   

Okres subskrypcji kończy się 4 września 2009 roku. Okres inwestycyjny trwa 4 lata. Potencjalny zysk jest nieograniczony. Minimalna składka to poziom 5 000 PLN. Klient ma do wyboru wariant, w którym ma 100% gwarancję kapitału i partycypację we wzroście indexu na poziomie 55%-75%. Drugą możliwością jest gwarancja na poziomie 85% i partycypacja we wzroście indexu na poziomie 105%-125%. Klient w okresie subskrypcji może skorzystać z lokaty bankowej oprocentowanej na poziomie 7%.
   

Index w oparciu, o który tworzona jest struktura jest to aktywnie zarządzany index o z góry ograniczonym ściśle ryzyku, o zmiennej strukturze, inwestujący na całym świecie na rynkach akcji, nieruchomości, surowców oraz na rynku walutowym. Dużym plusem jest fakt, że produkt zarabia zarówno na wzrostach jak i spadkach wyżej wymienionych rynków. Dzieje się tak ze względu na możliwość zajęcia pozycji krótkiej.
     

Wyjątkowość produktu polega na szerokiej dywersyfikacji geograficznej (Europa, Chiny, Japonia, USA), szerokiej dywersyfikacji pod względem aktywów (akcje, surowce, nieruchomości, waluty), możliwości zarabiania na spadkach, dużym ograniczeniu ryzyka oraz oparciu strategii zarządzania na teorii, za wynalezienie której Harry M. Markowicz otrzymał nagrodę Nobla.

   

ireneusz

O Autorze
Artykuły